ファイナンシャルプランナーとは何か

admin — Thu, 02 Feb 2012 06:02:12 +0000

人気資格の一つです。
お金にまつわるライフプラン設計を業とするコンサルタントといっていいでしょう。
その業務内容は税、年金、資産運用、保険、相続など他分野に渡ります。
ファイナンシャルプランナーには、金融財政事情研究会が行っているファイナンシャルプランニング技能検定（1～3級）と日本FP協会が行っているAFP（アフィリエイテッドファイナンシャルプランナー）及びその上級資格であるCFP（サーティファイドファイナンシャルプランナー）の2通りの資格があり、前者は国家資格ですが、後者は民間資格です。
AFP、CFPは民間資格ですが、両方とも商標登録されていますので、その資格名を勝手に名乗ることは許されません。
しかし、混乱を防ぐために2級ファイナンシャルプランニング技能士の試験はAFP試験を兼ねて、同時実施されています。

前者のFP技能検定は年3回1・5・9月に実施され、CFP試験は年2回6・11月に実施されています。
両者の違いで一番大きなものは、前者の技能士が取得後に一切費用がかからないのに対し、後者のAFP・CFPは合格後に日本FP協会に入会することと研修を修了することが必要であり、年会費が発生することです。
しかもCFPについては3年間の実務経験を要求されます。

現在では金融関係の業種において、自己啓発や社員教育の一環として、技能士やCFP取得を奨励する企業が増えています。

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